A incerteza e o risco na tomada de decisões

Gestão de uma empresa, assim como, por exemplo, o governo de tarefas sócio-econômico de caráter, pode ser realizada considerando a premente, de incertezas e de riscos. Qual a sua especificidade? De que forma eles podem ser calculadas?

O que é A essência de incertezas e de riscos?

Primeiramente, vamos rever o conceito de risco e incerteza, como podem ser interpretados os dados de termos em determinados contextos.

Sob o risco de tomada de compreender a probabilidade de ocorrência adverso ou indesejado evento. Por exemplo, se se trata de negócio, essa pode ser uma alteração das condições de mercado para que os resultados da atividade econômica da empresa estará longe de ser ideal.

Com a incerteza entendida a falta de oportunidades de autenticamente prever o surgimento de um evento, independentemente de quão ela pode ser considerada desejável. Mas, como regra, a incerteza e o risco são considerados no contexto de ocorrência de condições adversas. A situação inversa — quando não é possível prever o aparecimento de fatores positivos, muito raramente é percebido como indefinido, uma vez que neste caso não há necessidade de definir a tática de resposta a factores relevantes. Enquanto negativas cenários, essa tática é, geralmente, necessário. Isto é devido ao fato de que em condições de incerteza e de risco podem ser tomadas decisões importantes — de desenvolvimento econômico, de natureza política. Vejamos como isso pode ser realizado, para mais informações.

Como minimizar a incerteza e os riscos?

Das decisões em um ambiente que caracterizam a incerteza e o risco, é realizada com a aplicação de conceitos que permitam minimizar a probabilidade de ocorrência de erros ou vários scripts indesejados. Esta abordagem pode ser eficaz em diversas situações.

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A Incerteza e o risco são peculiares, assim, para muitas áreas da vida do homem moderno. Abordagens usadas nos casos em que pretende minimizar os erros de certas atividades, podem ser baseados em:

- na identificação de fatores estáveis, capazes de influenciar a situação;

- na análise dos recursos e ferramentas à disposição do homem, que toma decisões;

- na definição de temporários e instáveis fatores que também podem influenciar a situação, mas isso só é possível em condições específicas, também é necessário identificar).

Entre os reinos, em que o conceito correspondente encontram maior relevância — gestão. Há um ponto de vista que, no contexto de gestão de negócios incerteza — gestão de risco, sendo que um dos principais. Aqui encontramos, assim, uma outra opção de interpretação da questão do termo. No setor de gestão de conceito, em que estuda a essência de uma variedade de riscos, são bastante comuns. Portanto, é antes de tudo aprender a forma como a incerteza e o risco são tomadas em consideração no processo de tomada de decisões para a empresa.

Gestão de negócios, quando a incerteza e o risco

No negócio distribuído o seguinte abordagem para a superação das possíveis consequências negativas quando a resolução de determinadas tarefas.

Antes de tudo, os gestores definem uma lista de objetos cujo comportamento pode ser caracterizado pela incerteza e de risco. Isso pode ser, por exemplo, o preço de mercado implementado por um produto ou serviço. Em condições de livre formação de preços e de alta competição pode ser muito problemático exclusivamente para prever o seu curso. Detectada a ocorrência do risco de incerteza em termos de perspectivas de obter pela receita. O seu valor como resultado da queda, os preços podem não ser suficientes para pagar os compromissos contínuos ou, por exemplo, de resolução de problemas, relacionados com a promoção da marca.

Por sua vez, inesperadamente, o forte aumento dos preços pode levar ao acúmulo de empresa excessivo volume de lucros retidos. O que, talvez, em uma situação diferente — quando deliberado dinâmica receitas receitas de gestão investiu menos na modernização do imobilizado ou o desenvolvimento de novos mercados.

Depois de objeto, caracterizada pela incerteza e risco em termos de desenvolvimento de negócios, identificado, o trabalho é realizado por definição, fatores que afetam o comportamento de um determinado objeto. Podem ser números, refletindo a capacidade do mercado e a dinâmica de vendas de empresas que operam em determinado segmento. Isso pode ser um estudo macroeconômicos, fatores políticos.

O Conceito de risco e incerteza, como observamos no início deste artigo, pode ser relacionado com os processos em diferentes áreas. Portanto, o cálculo aqui é tomada, geralmente, a mais ampla variedade de fatores. Por exemplo, — aqueles que têm a ver com a área financeira. Estudar a forma como se exploram as condições de incerteza e de risco durante a tomada de decisão em diferentes dinheiro de crédito.

Os Fatores de incerteza e de risco no setor financeiro

Acima, observamos que os gestores da empresa, desenvolvendo um algoritmo de tomada de decisão, primeiro levam em consideração o objeto, que pode ser caracterizado pela incerteza e risco, depois de — identificam os fatores que determinam a probabilidade de ocorrência deas condições sob as quais eles podem funcionar.

O mesmo pode ser realizado, e durante a solução de tarefas relacionadas com a gestão financeira. No painel de transação objeto, que pode ser influenciado de incerteza (risco — privado o seu caso), na maioria das vezes é o poder de compra do capital. Dependendo de determinadas condições, ela pode subir ou cair. Por exemplo, o efeito da inflação na economia do estado, a diferenças cambiais na avaliação da moeda nacional. Que, por sua vez, pode depender da macroeconômicas, políticas e de processos.

Portanto, na área de tomada de decisões relacionadas com a gestão de capital, os níveis de incerteza (risco — como particular, mais uma vez, o caso dela), podem ser representados em diferentes níveis.

Em primeiro lugar, no nível macro econômicos (por exemplo, PIB, balança comercial, inflação) e, em segundo lugar, na esfera individual de indicadores financeiros (como opção, a taxa de câmbio da moeda nacional). Fatores em ambos os níveis definem qual será o poder de compra do capital.

Depois de identificar o objeto, caracterizada pela incerteza e de risco, bem como destacando os fatores que o afetam, é necessário aplicar uma metodologia de aplicação prática para a decisão. Por exemplo, — выработанного gerentes da empresa ou financeiros profissionais. Para isso, há um grande número de abordagens. Entre os mais comuns — utilização da matriz de decisão. Estudar mais.

Matriz como ferramenta de seleção de decisão sob risco e incerteza

A Técnica em questão, caracterizado principalmente a versatilidade. É ótimo para a tomada de decisão sobre os objetos, para os quais são característicos os riscos econômicos e a incerteza, e, portanto, aplica-se na gestão de riscos.

Matriz de decisão envolve a escolha de um ou mais deles vindo do maior probabilidade de exposição a um objeto de cadeia de fatores. É escolhido, portanto, a decisão — calculado para um conjunto de fatores, e, no caso, se eles não funcionam (ou, vice-versa, serão relevantes), é escolhida uma abordagem diferente. O que sugere que o impacto sobre o objeto já outros fatores.

Se a segunda solução é não é a melhor, aplica-se o seguinte e assim por diante, até que o negócio não vai para a escolha da abordagem, em menor medida, desejável, mas dando resultado. A formação de uma lista de soluções — a partir de mais de uma lista eficaz para o menos eficiente, pode ser realizada com a aplicação de métodos matemáticos. Por exemplo, envolvendo a construção de gráficos de distribuição de probabilidade de actuação ou de outro fator.

As Condições de incerteza e risco, teoricamente, pode ser calculado com a aplicação de métodos da teoria da probabilidade. Especialmente se na disposição de uma pessoa que se dedica, há suficientemente representativos de dados estatísticos. Na prática de análise econômica e financeira formou-se um grande número de critérios, de acordo com o que pode implicar a definição de probabilidade de disparo, ou outros fatores de incerteza e risco. Vai ser útil para explorar alguns deles para mais informações.

Os Critérios de determinação da probabilidade na análise de incerteza e riscos

A Probabilidade de, como matemático categoria, geralmente expressa em percentagem. Como regra, ele não é um valor, e um conjunto tal — com base no fato de que as condições de disparo, fatores são formados. Acontece que no cálculo pega várias probabilidades, e a sua soma é de 100%.

O Principal critério de avaliação do grau de probabilidade de disparo, ou outros fatores é considerada a objetividade. Ela deve ser confirmados:

- доказавшими a sua eficiência de métodos matemáticos;

- os resultados da análise estatística significativas quantidades de dados.

O Ideal — se aplicam tanto a ferramenta de identificação de objetividade. Mas, na prática, essa situação é bastante rara. Como regra, os riscos econômicos e a incerteza são calculados se você tiver acesso a um volume de dados agregados. Isto é lógico: se todas as empresas foi o mesmo acesso a informações, qualquer tipo de concorrência que entre eles não tinha o mesmo efeito desastroso sobre o ritmo de desenvolvimento da economia.

Portanto, a ênfase na análise de riscos econômicos e de incerteza, as empresas frequentemente de fazer em matemática aspecto do cálculo de probabilidade. Quanto mais perfeitos são os métodos adequados de uma empresa, mais competitivo, a empresa se tornará o mercado. Consideremos, então, através de quais métodos pode ser determinada a probabilidade de formação de condições para a atuação de fatores do comportamento de objetos em relação aos quais pode ocorrer a situação de incerteza (risco — como privado o seu caso).

Métodos de determinação da probabilidade

Cálculo da probabilidade pode ser:

- por meio de análise de situações típicas (por exemplo, quando, com maior probabilidade, pode ocorrer apenas 1 dos 2 eventos, como a opção: quando подбрасывании moedas cai de cara ou coroa);

- por meio de distribuição de probabilidades (com base em dados históricos ou de análise da amostra);

- através de uma análisescript — com a participação de profissionais experientes, capazes de explorar os fatores que influenciam o comportamento de um objeto.

Depois de decidirmos com os métodos de contagem de probabilidade no âmbito do cálculo de incerteza e risco, você poderá começar a prática de sua definição. Vejamos então, de que forma pode ser resolvido com esta tarefa.

Como determinar a probabilidade de um evento na prática?

Como a definição de probabilidade de actuação fator que afeta o objeto, que é caracterizado pela incerteza e o risco começa com a formulação de expectativas específicas do respectivo objecto. No caso se tal é o poder aquisitivo do capital, no que diz respeito à sua pode estar crescimento, a preservação estagnada ou em declínio.

Os Objectivos financiador neste caso, podem ser, por exemplo:

- investimento de capital com diminuição de poder aquisitivo na modernização do imobilizado;

- a formação com base em fundos de estável ou crescente poder aquisitivo quantidades adicionais de lucros acumulados.

Por exemplo, Suponha que o financiador espera que o capital — em virtude das razões - mesmo assim irá reduzir o seu poder de compra e, consequentemente, será necessário investir na modernização de ativos fixos. Desta forma, o risco (grau de incerteza) neste caso, reside no fato de que uma quantidade significativa de capital será investido no líquido ativo, enquanto o seu poder de compra pode, ao contrário das expectativas, de crescer. Como conseqüência — a empresa irá receber menos нераспределенную lucro. Seus concorrentes, por sua vez, podem usar o seu capital de forma mais eficiente.

Depois de decidirmos com as expectativas a respeito do objeto, характеризующегося de incertezas e de riscos, é necessário analisar o conjunto de fatores que influenciam o comportamento do objeto correspondente. Como tal, podem ser:

- indicadores econômicos do estado (incluindo o tal — a inflação, taxa de câmbio, sobre o que já dissemos acima);

- a situação do mercado procurado pela empresa de matérias-primas, de materiais e de fundos (em relação ao valor que é calculado o poder de compra do capital social);

- a dinâmica фондоотдачи (o que determina as perspectivas de modernização do imobilizado da empresa).

Em seguida, através de métodos matemáticos, a empresa calcula o maior grau de impacto sobre o objeto ou não de fatores, após o que determina a probabilidade de resposta de cada um deles.

Assim, você pode descobrir que a maior parte do capital de uma empresa é gasto na compra de matérias-primas e fundos, enquanto eles principalmente importados do exterior. Portanto, o aumento ou a diminuição do poder aquisitivo do dinheiro da organização vai depender, sobretudo, da dinâmica da moeda nacional, e, em menor medida oficial da inflação.

Fontes de incerteza (risco) neste caso, terão natureza macroeconômica. Assim, a taxa de câmbio afetam, sobretudo, de pagamento de saldo do estado, a proporção de ativos e passivos, o nível da dívida pública, o volume total de transacções de câmbios quando os cálculos com os fornecedores.

Assim, a probabilidade de um evento — ampliar, salvar em um maior ou diminuição do poder de compra do capital será calculado por meio de identificar os principais fatores que afetam o objeto correspondente, determinar as condições de disparo, os dados de fatores, bem como a probabilidade de sua ocorrência (que, por sua vez, pode depender de fatores do outro — neste caso, o macroeconômica).

A tomada de decisão tendo em conta os riscos

Então, nós estudamos a forma como pode ser feito o cálculo da probabilidade de aparecimento de condições para a atuação de fatores que afetam o comportamento de um objeto, характеризующегося de incertezas e de riscos. Será útil também para explorar a forma como podem ser aceitos na verdade decisões em condições de incerteza e risco.

Os especialistas destacam a seguinte lista de critérios que você pode navegar no âmbito de tarefas semelhantes:

- a probabilidade de observar um esperados indicadores de desempenho;

- perspectivas de atingir um limite de baixas e altas de valores sobre essas métricas;

- o grau de dispersão entre o esperado, o mínimo e o limite de desempenho.

O Primeiro critério envolve a escolha de uma solução, cuja implementação pode levar a alcançar o resultado ideal — por exemplo, na introdução de investimento de capital na abertura de uma fábrica para produção de tvs na China.

O Esperado neste caso, podem ser baseadas em dados estatísticos históricos ou mesmo de liquidação (mas dependem, mais uma vez, em algum tipo de experiência prática de profissionais que tomam a decisão). Por exemplo, os gestores podem ser informações sobre o fato de que o retorno sobre o lançamento de televisores em uma fábrica em China, em média, é da ordem de 20%. Portanto, ao abrir a sua própria fábrica, eles têm o direito de esperar uma taxa de eficiência de anexos de capital.

Por sua vez, podem ser conhecidos os casos em que as outras empresas não conseguiram dados de números e, além do mais, tornavam-se inúteis. Neste contexto, os gestores tem que considerar e cenário como o de zero ounegativa a rentabilidade.

No Entanto, os financiadores podem ser informações e sobre o fato de que algumas empresas conseguiram alcançar a eficiência do investimento em fábricas chinesas no maior de 70%. A conquista da figura correspondente também é levado em conta na tomada de decisão.

O Risco (resultado de incerteza, neste caso, ao considerar a possibilidade de investir na abertura de uma fábrica na CHINA pode estar na ocorrência de condições para a atuação de fatores impactam negativamente sobre o objeto — o nível de rentabilidade. Os fatores que podem levar ao fato de que o valor correspondente será negativo. No entanto, de outro o resultado de incerteza pode ser e alcançar a rentabilidade de 70%, ou seja, os números, que já foi até então alcançado outro negócio.

Em caso de negativa a rentabilidade foi mostrado, genericamente falando, 10% das fábricas, descobertos na China, o índice de 70% atingiu 5%, e não esperado — em 20%, foi registrado em resultado do trabalho de 85% das fábricas, os gestores com toda a razão podem tomar uma decisão positiva sobre o investimento na abertura de uma fábrica de televisores no país.

Se negativa a rentabilidade com base nos dados disponíveis será fixado em 30% das fábricas, os gestores podem:

- o a desistir da idéia de investir em uma fábrica;

- analisar os fatores que podem determinar o tão modesto impacto do investimento na produção de televisores.

No segundo caso, a incerteza e o risco na gestão de soluções, serão considerados provenientes de novos conjuntos de critérios em termos de expectativas ideais, máximos e mínimos dos indicadores. Por exemplo, pode ser aprendida a dinâmica dos preços de compra dos acessórios — como um dos fatores de rentabilidade. Ou — indicadores de demanda no mercado, que vêm lançados na fábrica da RPC tv.

Resumo

Então, nós decidimos com a essência de tais fenômenos, como a incerteza e o risco no negócio. Eles podem caracterizar os diferentes objetos. No setor empresarial é mais frequentemente do que o poder de compra do capital, rentabilidade, tarifa de preços para os tipos de ativos.

O Risco mais frequentemente considerado pelos pesquisadores como um caso especial de incerteza. Ele reflete a probabilidade de alcançar o desejado ou negativo o resultado de qualquer atividade.

O Risco e a incerteza — conceitos que estão intimamente relacionados com o termo "a probabilidade de" relacionados à matemática. Ele corresponde a um agregado de técnicas que permitem calcular o justificadas se espera de um gerente, se se trata de negócio, ou qualquer outra pessoa interessada, em relação aos factores que podem influenciar a incerteza e o risco na gestão empresarial.