Der Vertrag von Finanzierungs Zuordnung empfangener Anforderungen: Eigenschaft und Probe

Nicht immer Geschäftspartner können rechtzeitig und in vollem Umfang erfüllen Ihre finanziellen Verpflichtungen vor einander. In solchen Fällen entsteht die Notwendigkeit der Suche nach der optimalen Ausweg aus einer schwierigen Situation. Unter den Optionen der Lösung von Schwierigkeiten, nimmt einen wichtigen Platz unter Vertrag Finanzierung Abtretung einer Geldforderung, so konnen Sie ohne negative Folgen aus dieser Situation für jeden Teilnehmer der Marktbeziehungen.

Was ist ein diese Art von Transaktionen

Der Begriff der Finanzierung im Rahmen des Vertrages die Abtretung einer Geldforderung kam in die russische Welt der Marktbeziehungen relativ neu, aber bereits fest in ihm stecken. Seine Bestimmung wird in Absatz 1 von Art. 824 des bürgerlichen Gesetzbuches. In übereinstimmung mit diesem Artikel, den Vertrag Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung hakt Angebot, zu dem ein Teilnehmer sendet oder plant, nach einer gewissen Zeit, den zweiten Teilnehmer übertragen die finanziellen Mittel, des Rücknahmeverlangens wird die später mit einer Dritten Person. Es stellt sich heraus, dass trotz der bilaterale dieser Art von Vereinbarungen, es bindet die rechtlichen Verpflichtungen eines drei Parteien, Beteiligung an Ihnen, und wer nicht setzen Sie Ihre Unterschrift im Vertrag.

In der Praxis sind derartige Vereinbarungen auch dem Factoring genannt.

Mitglieder-Vereinbarung

Vertragspartner der Finanzierung unter Abtretung von Geldforderungen sind:

• Faktor (finanzielle Mittel) – das Unternehmen, die durch die kommerzielle Ausrichtung und der hervorragenden finanziellen Ressourcen unter Abtretung einer Forderung (die Bedingung der Notwendigkeit der kommerziellen Grundlagen des Agenten рявляется Optional).
• Gläubiger (Kunde) – nicht die причитавшуюся Zahlung zur Verfügung gestellten Diensten und/oder Produkten ein Gesicht und обратившееся an ein Kreditinstitut für den Abschluss des Vertrages.

Eine Person, die nicht оплатившее erhaltene waren/Dienstleistungen – der Schuldner. Es ist für ihn darstellt Geldforderung, und er wird ein Dritter, eingebunden in die rechtlichen Beziehungen der beteiligten.

Mehr:

Berechnung und krankheitsgeld

Krankheitsgeld vorgesehen von der Gesetzgebung der Russischen Föderation, insbesondere ZGB und Bundesgesetz № 255. Abgesehen davon, einige Normen richten sich nach den Bestimmungen des bürgerlichen Gesetzbuches. Jeder Mitarbeiter bei der Entstehung e...

Bescheinigung der Arbeitnehmer auf die Einhaltung der Positionen: Ziele, Verfahren für die Durchführung, Ergebnis

Arbeitgeber wahrnehmen, die Ordnung der Attestation der Arbeiter als eine Formalität. Normativen Dokumente, die für die kommerziellen Organisationen, nicht veröffentlicht. Bescheinigung ist nur erforderlich für die Mitarbeiter der Organisationen in d...

Check-TC: eine Ordnung, eine Beispielanwendung, Zeugnis

Jeder Mensch, kaufte das Auto, entflammt seine Errichtung auf die bercksichtigung in der Verkehrspolizei. Das müssen Sie beim Erwerb einer neuen oder die gestützte Maschinen und spielt auch keine Rolle, ob der Verkäufer natürlichen oder juristischen ...

Die Finanzielle Anforderung basiert auf einem vom Kunden bereitgestellten Produkte oder erbrachten Sie Leistungen/Werke an den Schuldner, die Letzte noch nicht bezahlt zum Zeitpunkt des Abschlusses der Transaktion. Es kann auch abgetreten werden dem Kunden zu anderen Zwecken (zum Beispiel, wenn der Kunde finanzielle Schulden gegenüber der Bank, er schließen kann, mit ihm eine Vereinbarung über Factoring und dadurch schließen Sie Ihre Pflicht).

Eigenschaft des Vertrages der Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung, seine Eigenschaften

Der Vertrag der Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung ist:

• Gegenseitigen ü setzt die beiderseitigen Rechte und Pflichten der Vertragspartner zueinander;
• Schadenersatz ü regelt die Bezahlung für die Erfüllung Ihrer Verpflichtungen gegenüber dem Vertragspartner.

Auch die Vereinbarung kann Real sein oder Konsens. Im ersten Fall gilt der Vertrag als gültig erst nach der übergabe der Dinge, die andere Partei muss auf einen anderen übertragen (in diesem Fall finanzielle Mittel), vorausgesetzt, dass die Parteien eine Einigung und rechtlich verankert sein.

Einvernehmlicher-Vertrag beginnt sofort mit seiner Unterzeichnung Kontrahenten. Auf welche dieser Arten gilt der Vertrag Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung, die Teilnehmer für sich selbst entscheiden. Ihre Entscheidung sollte sich im Text der Vereinbarung, устанавливающем, seit Wann ein signiertes Dokument tritt in Kraft.

Eine Besonderheit dieser Angebote ist:

• Eine Kombination der Merkmale von zwei Arten von Vereinbarungen: über die Abtretung der Forderung (Abtretung) und Loan/Lending;
• Die Fähigkeit, gleichzeitig zu sein und ein Vertrag über die Erbringung von anderen Finanzdienstleistungen an den Client Agent (wie die Führung seiner Buchhaltung).

Formular Vereinbarung

Wie bei allen Standard-Transaktionen, die Form der Finanzierung im Rahmen des Vertrages die Abtretung von Geldforderungen - eine einfache schriftliche. Dies bedeutet, dass für den Abschluss der Vereinbarung ein Dokument, in dem sich alle Bedingungen der Transaktion und die als gültig, nachdem der den Kontrahenten unterzeichnet wird. Das Dokument wird in zwei Exemplaren, auf allen Unterschriften der Vertragsparteien anwesend sind. Notarielle Beglaubigung oder eine andere in diesem Fall nicht erforderlich, sofern nicht von den Parteien gegründet.

Neben den Standard-Erstellung des Dokuments, der Gesetzgeber ermöglicht, den Vertrag von Finanzierungs Zuordnung von Geldforderungen (Factoring) durch Austausch der Telegramme, E-Mails sowie anderen Dokumenten, darunter E-Mails. Die Hauptbedingung – die Möglichkeit einer zuverlässigen Feststellung der Tatsache, dass die Informationen wirklich stammen von der Gegenpartei. Eine grundlegende Anforderung, die Gültigkeit der Vereinbarung zur Regelung – die erste Annahme (Zustimmung) seitens der anderen Teilnehmer der Transaktion. Die Zustimmung gilt als gegeben, wenn die Person, die das Angebot (das Angebot), beginnt die Durchführung der Maßnahmen, die vorgesehenen Vertragstext (die Erbringung von Dienstleistungen, Versand von Gütern, etc.) innerhalb der Frist, die mit Zustimmung der Kontrahenten.

Auf Wunsch der Teilnehmer der Transaktion, den Vertrag von Finanzierungs ZuordnungGeldforderung kann notariell beglaubigt oder registriert in Rosreestra. Wenn die Parteien wollen, halten Sie die Staatliche Registrierung der Transaktion, den Vertrag zu machen in 3 Exemplaren zu präsentieren das Original der Zulassungsbehörde.

Inhalt der Vereinbarung

Der Inhalt des Vertrages der Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung nicht anders als andere Standard-Vereinbarungen, die werden in ähnlicher Form. Der Text des Dokuments besteht aus folgenden obligatorischen Elementen:

• Einleitung (dazu gehört der Titel des Dokuments sowie das Datum und die Stelle seiner Zusammenstellung);
• Informationen über die Teilnehmer (name oder name der Organisation vollständig, mit Angabe der Postleitzahl und der juristischen Adresse und Personalangaben);
• Gegenstand des Vertrages (dies ist eine wesentliche Bedingung des Vertrages, dass das Wesen der Transaktion);
• Der Preis des Vertrages (Volumen der finanziellen Mittel durch den Kunden angeboten – wird durch Einvernehmen der Parteien);
• Für die Dauer der Vereinbarung (von den Parteien);
• Rechte und Pflichten der Vertragspartner;
• Verantwortung FR die nichterfllung der Verpflichtungen;
• Die Möglichkeit des Eintritts der Umstände, anerkannter höherer Gewalt;
• Andere Bedingungen (vorgeschrieben ausschließlich nach den Vereinbarungen der Parteien);
• Die Angaben der Seiten.

Mustervertrag Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung

Die oben Aufgeführten Punkte müssen in der Vereinbarung zwingend. Dabei ist jeder von Ihnen sollte so detailliert wie möglich eingetragen ist. Hier ist zu beachten, dass, wenn zwischen den Kontrahenten irgendwelche Differenzen, Schlichtung erfolgt auf der Grundlage des Textes eines Dokuments. Also für jeden Teilnehmer ist es wichtig, dies in der Vereinbarung, wie viel Detail. Es sollte jedoch berücksichtigt werden, dass alle Bedingungen des Vertrages der Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung Kontrahenten untereinander koordinieren müssen zwingend, weil die gelieferte Unterschrift bestätigen Sie die Bekanntschaft mit Text und Harmonie mit jedem Absatz.

Mustervertrag Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung kann man unten sehen. Beachten Sie, dass zusätzlich zu den obligatorischen Punkten können die Parteien des Vertrages zu machen andere Details nach eigenem Ermessen, vorausgesetzt, dass Sie nicht im Widerspruch zu den Gesetzen und Anforderungen der einzelnen Teilnehmer.

Gegenstand

Gegenstand des Vertrages der Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung ü dies ist eine wesentliche Bedingung, die bestimmt das Wesen der Transaktion. Seine Rolle ausgeführt werden kann:

• Die Tatsache der Erhalt der Faktor der finanziellen Anforderungen von Kunden, die erfolgt im Austausch für die Finanzierung der letzten Mittel im notwendigen Umfang;
• Tatsache übergang die Anforderungen an den Faktor für die Möglichkeit der Erfüllung der bestehenden finanziellen Verpflichtungen vor ihm (in der Regel, dies gilt für Transaktionen mit der Kreditvergabe, und die finanzielle Forderung in einem solchen Fall übertragen werden kann, den Faktor nur dann, wenn er nicht die Aufgaben erfüllen die Verpflichtungen gegenüber der Organisation).

Unabhängig davon, was genau ist Gegenstand der Vereinbarung, der Agent, so oder so, schreibt Kunden, indem Sie eine Garantie für die Rückzahlung Ihrer Mittel in Form der Abtretung einer Geldforderung. Es ist diese Kombination bewirkt, dass im Vertrag aufgeführten Anzeichen für Kredit-und Abtretungsvertrag.

Beachten Sie, dass das Thema ist eine wesentliche Voraussetzung für die Vereinbarungen, die die Transaktion ohne Angabe nicht als Pfeilspitze. Deshalb ist es wichtig, zu malen, einen Gegenstand so detailliert wie möglich unter Angabe aller Merkmale, mit denen Sie ihn identifizieren.

Die Rechte und Pflichten der Vertragspartner

Die Aufgaben des Faktors für diese Art von Vereinbarungen beinhaltet:

• Finanzielle Subventionierung des Vertragspartners durch übertragung des ihm Preises der Transaktion (finanzielle Mittel) in übereinstimmung mit der vorliegenden Dokuments;
• Annahme von Client-Paketes der Dokumente, mit denen Sie führen die Buchhaltung in den Fällen, die unterzeichneten Abkommen;
• Bereitstellung von Kunden andere Dienstleistungen finanzieller Art, die von den Parteien vereinbart;
• Zusammenstellung der für den Kunden einen detaillierten Kassenbericht
• Die Geltendmachung den Schuldner auf sein verlangen eine Bestätigung, dass die finanzielle Forderung war wirklich übergeben Faktor.

Die Nichterfüllung dieser Bedingung gibt dem Schuldner das Recht der Aufzählung der finanziellen Mittel der Kunde, dann seine Verpflichtungen gegenüber der ihm als erfüllt.

Dabei Faktors Recht für diese Art der Vereinbarung besteht darin, dass er Geld vom Schuldner, nachdem das Dokument unterzeichnet.

Die Pflichten des Kunden im Einvernehmen aktiviert werden:

• Die Abtretung oder Verpflichtung nachfolgende Abtretung dem Faktor der finanziellen Forderung gegen den Schuldner;
• Senden von Agenten des Paketes der Dokumente, die beweist den richtigen finanziellen Voraussetzungen, sowie Informationen, die erforderlich für die Umsetzung dieser Forderung;
• Unterrichtung des Schuldners über die Tatsache der übertragung von Systemanforderungen in schriftlicher Form (möglichst E-Mail gesendet werden Einschreiben mit dem speichern über den Versand des Schecks);
• Die Bezahlung der Dienstleistungen des Faktors (Finanz-Agent).

Die Unterzeichnung des Vertrages der Finanzierung unter Abtretung von Geldforderungen (Factoring)legt die Verpflichtung auch auf den Schuldner, der nicht Partei der Transaktion ist. Sie sind wie folgt:

• Das Werk Zahlung Agenten unter der Bedingung, dass der Schuldner mitgeteilt wurde über die Tatsache der übertragung der Ansprüche in schriftlicher Form (Hinweis wie es bekommen kann von Faktoren, als auch von den Client aus, und es sollte enthalten Informationen über den Faktor (Finanz-Agenten), auf dessen Konto überweisen müssen);
• Das Werk der Zahlung auf diesem monetären Anforderung an den Client in dem Fall, wenn der Agent legte ihm Beweise dafür, dass die Abtretung durchgeführt wurde.

Wenn der Schuldner die Verpflichtungen erfüllt sind, bevor Sie Faktor, wird es automatisch freigegeben wird, von einer ähnlichen Anforderungen gegenüber dem Kunden.

Haftung aus dem Vertrag

In übereinstimmung mit Absatz 1 § 827 des bürgerlichen Gesetzbuches, vom Kunden verpflichtet, dem Faktor die Garantie der Wirklichkeit des Gegenstandes der Transaktion (Geldforderung). So wird es sein, wenn die folgenden Bedingungen erfüllen:

• Der Kunde hat ein gesetzliches Recht auf Abtretung seiner Ansprüche;
• Auf den Zeitpunkt der Unterzeichnung der Vereinbarung, die ihm unbekannt sind die Umstände, die verleihen rechten des Schuldners nicht seine Schulden zurückzuzahlen (Artikel 2 § 827 BGB).

Bei diesem Kunden müssen nicht in keiner Weise haftbar, wenn der Schuldner die Forderung nicht erfüllen wird, das war mit ihm ein Faktor oder wird es nicht ordnungsgemäß, (vorausgesetzt, dass im Vertrag nicht anders angeführt ist). Auch der Kunde ist nicht verpflichtet, Verantwortung zu tragen, wenn der Schuldner nicht erfüllen kann die Anforderung aufgrund Ihrer Insolvenz (vorausgesetzt, die Anforderungen der Realität).

Vorteile der Abkommen über die Finanzierung unter Abtretung

Trotz der relativ kürzliche Einführung von Verträgen der Finanzierung unter Abtretung der Ansprüche auf den Russischen Finanz-Markt, gibt es einen großen Prozentsatz Ihrer Ergebnisse. Das sagt über die unbestrittenen Vorteile der Transaktionen dieser Art, zu denen Sie gehören:

• Keine Notwendigkeit der Bereitstellung von Sicherheiten;
• Loyale Anforderungen an die Zahlungsfähigkeit des Kunden;
• Die Garantie der Kontinuität und Beschleunigung der Drehung der finanziellen Mittel;
• Möglichkeit der vollständigen Verwendung von finanziellen Mitteln (zum Beispiel bei der Kreditvergabe ist es notwendig, dass auf dem Konto war immer eine bestimmte Summe);
• Die Möglichkeit, weitere Finanzdienstleistungen von hoher Qualität;
• Schutz vor Zahlungsverzug Ihrer Kunden von Währungsrisiken bei internationalen Transaktionen;
• Garantierte Möglichkeit der rechtzeitigen Erfüllung Ihrer steuerlichen Pflichten (keine Gefahr besteht, dass Sie kommen, bevor der Kunde erhält die Bezahlung für Ihre Arbeit).

Sie Können sehen, alle vor-Finanzierung im Rahmen des Vertrages die Abtretung einer Geldforderung an einem Beispiel.

OOO „Kamille» (Kunde) beschäftigt sich mit der Herstellung von Möbeln für Büros und 15. Februar schließt mit der GmbH „Vektor» (Schuldner) Vertrag die Lieferung von waren in Höhe von 250 tausend Rubel. In übereinstimmung mit der Vereinbarung, muss der Käufer die überweisung für die Ware spätestens 2. März. Dringend das Bedürfnis, in den finanziellen Mitteln, 21. Februar der GmbH „Kamille” unterzeichnet Factoring-Vertrag mit einer Geschäftsbank „Konstellation» (Finanz-Agent/Faktor), Wonach, überlässt ihm seine Anforderungen an das Recht der GmbH „Vektor». 22. Februar factor überweist auf das Konto des Kunden von 200 tausend Rubel, das entspricht 80% der Größe der Schuld der GmbH „Vektor». Wenn die Zahlungsfrist (26. Februar), der Faktor stellt die Geldforderung des Schuldners. 27. Februar der GmbH „Vektor» übersetzt auf seine Kosten 250 tausend Rubel, von denen KB hält den Betrag ein, den produzierte die Finanzierung des Kunden Plus die Belohnung für den Dienst, den Rest überweist auf das Konto der GmbH „Kamille». Wenn wir davon ausgehen, dass die Vergütung beträgt 3%, dann ist es gleich 7500 Euro. Dementsprechend ist die Bank überweist dem Kunden 42500 Euro.

So aus dem Vertrag Finanzierung unter Abtretung einer Geldforderung aus dem Beispiel, der Kunde:

• Erhält die notwendige an einem bestimmten Punkt in die Menge, ohne Gewährung von Sicherheiten;
• Hat die Möglichkeit, Ihre Steuerschuld bis zum Ende des Berichtszeitraums (bis 1. März).

Nachteile von Vereinbarungen über die Finanzierung unter Abtretung

Trotz der großen Anzahl von Vorteilen, bei ähnlichen Transaktionen gibt es auch Nachteile. Dazu gehören:

• Hohe provision (es geht bis zu 10% der Schulden oder bis zu 30% pro Jahr);
• Die Notwendigkeit der Bereitstellung von detaillierten Informationen über den Schuldner;
• Anwendbarkeit nur auf Transaktionen, für die nicht zahlungswirksamen erhöht.

Aber trotz der Mängel, viele Geschäftsleute bevorzugen in einem solchen Vertrag geben anstelle von Bankkrediten.

Auf der Basis der obigen Fakten kann gefolgert werden, dass Factoring ist eine profitable und bequeme Art der Transaktion, die Ihnen Folgendes ermöglicht:

• Kunden erhalten die gewünschte Summe in einem bestimmten Zeitraum;
• Der Agent eine Belohnung für die erbrachte Dienstleistung dem Kunden.

Betreffs des Schuldners, er zahlt keine zusätzlichen Gebühren für Factoring. Also für ihn gibt es keinen signifikanten Unterschied, wohin man die finanziellen Mittel für die erbrachten Dienstleistungen oder die Ware auf Kosten des Kunden oder Agenten.