符合：它是什么？ 定义，描述

在困难的条件下的制裁政策的西方对我们的国家遵守控制成为一个重要工具，在管理系统的银行部门。 什么是遵守？ 你注意到外国商业伙伴时候谈论遵约程序在俄罗斯的公司? 和什么好处，他们提供什么？ 试着去了解。

历史观

这一切开始与俄罗斯加入世贸组织(世贸组织)。 变化不是肉眼可见的，还有很多。 例如，对于本地的公司和组织开始传播的国际规范标准的执行打击洗钱、腐败、资助恐怖主义组织和其他区域的合规系统(什么是遵守将在下文讨论).

什么是遵守？

是遵守商业组织的工作在该国领土的法律、标准和条例旨在预防腐败。 换句话说，遵守家庭债务还清的活动的任何组织设定的守则和规则规定由监管机构的相关经济部门。 今天存在的组织遵守控制系统是必要的时候做的企业为避免风险(特别恶意收购)以及保护名誉的公司。 这是一种基础上建立的控制系统的任何组织，并且最重要的一个部分管理。

的现代的现实是，遵守--遵守规则导致损失的业务。 然而，调整该系统根据内部规则和规则实际上是非常困难的。

点是什么?

任何现代组织涉及在其活动中，几种类型的控制技术、人力和行政资源，以确保遵守标准和要求。 它们可以形成即使是在建立的企业通过制订的法定文件和发展原则的管理组织。 但是因为复杂的业务流程和"成长"的公司遵守既定的标准和条例变得越来越困难。

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增长的技术进程、扩展产品范围和引进新的、改进效率，扩展工作人员需要一个复杂的控制系统。

什么样的观察遵守

在这一方面，这可能显示出良好的结果，而不是验证的监管当局并得到严厉的惩罚和其他的麻烦。 这个所谓的监管的风险，从而导致损失的市场份额，在需求下降，销售量，等等。 与此并行出现的法律风险。 例如，在减少的情况下的指标的金融活动，借款人可以要求偿还的债务提前的时间表。

事实证明，规则和规范，最初出现在本组织必须遵守。 还需要一人负责，对于任何新的规则或条例之前，他们成为有效的引入，给予机会为继续企业的发展，但是已经与遵守规定的标准和要求。 在国外这一功能是由于特别遵守的管理。

要求的文件

任何新秩序或条例》必须经过的几个阶段之前实施。 这样的：

<李>出现(开发的项目)。<李>批准(签名是由的文件)。<李>生效。<李>的变换(计划中的或突然改变的参数)。<李>取消的文件(与新的或任何其他原因).

，以形成一个新的组织，类似于已经存在的家庭债务还清的任务经理的遵守(从英文翻译致性、合规性、同意). 这意味着，该干事必须拥有一个大集的技能和知识，以参与创造纪录片基地和监督工作人员的培训。 此外，它可以争取更多的预算开支在执行一个新的行政文件，如果有必要的。

的定义符合银行业

在这个分支的业务概念的目的遵守号;涉及提供信息的头组织家庭债务还清俄罗斯的银行，以及在严格规定的条款。 以及排除的金融信贷组织及其工作人员到任何种类的非法活动。

什么是一个遵守控制在银行吗？ 这是一组专门定义的职能分为强制的和任择的。 前者包括立法规定，违反这导致丧失声誉，而且几乎总是到处罚。 第二等级顺序的领导的组织和职能，这是与预期的业务合作伙伴。

给所描述的特征，管理遵守系统的银行需要从事安全服务。 但在现实中，这一系统几乎总是层次，所以大多数它的功能之间的分布结构单元。

介绍特

遵守控制在俄罗斯银行调节是通过俄罗斯银行调节第242号-P号06-29/PZ-N和其他文件。

他们建议的职能，这种系统应当参与每一个雇员的信贷机构内他们的职务说明和能力。 负责实施一个系统单独一个专门的雇员。

建立系统具有以下目标：

<李>的反欺诈和腐败。<李>确定相关的风险与不遵守外部(内部)的标准(这符合风险)。<李>遵守国际标准和俄罗斯的立法。<李>的响应提出的申诉的客户。<李>遵守的原则的信息安全。

实施所描述的职能在银行组织必须受到个人信息系统和平台提供了一个机会，以系统化的监测进程和随后的分析。

的任务的合规性自动化控制在银行(这是-上所述)是目前的一个优先事项大多数银行。 此外，这种系统需要一个明确的组织的活动的公司家庭债务还清的潜在问题，必须识别和解决在实时和在尽可能短的时间。

原则的银行遵守控制系统

的负责人执行系统的银行(管理)，涉及雇员和安排遵守外部规则和要求，内部并确定合规风险(这一优先是在遵守控制)。

的一般原则如下：

<李>遵守政策的执行，通过银行必须核准了董事会的董事，这反过来，通过一定的时间间隔评估其有效性。<李>的经理，负责系统操作的，有义务来组织训练的人员从事的遵守(什么是符合上文所讨论).<李>的人负责执行和操作的系统必须具有较高地位的公司(例如，直接向司长报告或将一个成员的执行机构).<李>的一些任务的遵守控制可以通过外包(在这种情况下，进行控制由负责经理或主管的银行业组织)。

执行情况的职能，该系统时遇到阻力内的银行。 大多数情况下，出现这种情况，例如，因为该决定切断一个或几个非可信的合作伙伴或客户，乍违反财务利益的银行业务的组织。

但在同一时间工作的遵守(翻译成英语，如上所述，合格的遵守，同意)的目的是保护银行的信誉，并因此对其经济上的成功。 另外，引入这个系统便利通信与合作伙伴将从在国外，因为要点之中他们的要求是提供符合性政策，接受的准则，在几乎所有国家。

政策的遵约系统

它是阐述实际上每个银行的组织。 它包括在以下。 这项政策：

<李><他们>的企业行为(也就是一般性的文书旨在规范的行为标准和责任的员工).<李><他们>反腐败和资助恐怖主义组织(纸防止渗透的资金获得或赚取的不公平的手段和资助恐怖主义).<李><他们>旨在解决利益冲突(该文件的行为标准的情况下的利益冲突。<李><他们>的合作与机构的监管机构和监管机构(以尽量减少可能遇到的困难，并确保有效和充分相互作用).<李>的控制权交易和购买的证券。<李>收到客户投诉和反应。<李>应该客户身份验证。

中的清单是很常见的。 每个组织可以添加或删除所描述的任何活动。

遵守在俄罗斯联邦储蓄银行

中的一个最大的银行组织在国家执行的职能符合吸引每一个雇员在他们的职务说明。

执行情况的职能，这种系统需要自动化的所有进程的银行业务。 要做到这一点，俄罗斯联邦储蓄银行积极合作与办事处的CIO。 作为例子，这个平台上Oracle数据库。 它提供了一个机会，可以系统化的监测程序财务状况和优化组织结构的银行。

几年前生效的一项法律，根据其所有银行机构的世界必须通过税务局的美洲所有的数据账户的其纳税人。 俄罗斯联邦储蓄银行已经实施了这样的产品会继续，以使其适应俄罗斯市场。