अनुपालन: यह क्या है? परिभाषा, विवरण

में मुश्किल स्थिति के प्रतिबंधों की नीति के खिलाफ पश्चिम के हमारे देश अनुपालन नियंत्रण हो जाता है में एक महत्वपूर्ण उपकरण प्रबंधन प्रणाली के बैंकिंग क्षेत्र में. क्या अनुपालन है? आप करने के लिए ध्यान देना विदेशी व्यापार भागीदारों के लिए जब यह आता है करने के लिए बात कर के बारे में अनुपालन प्रक्रियाओं में रूसी कंपनियों? और क्या लाभ वे प्रदान करते हैं? समझने की कोशिश करो ।

इतिहास उपस्थिति

यह सभी के साथ शुरू कर दिया रूस के शामिल होने से विश्व व्यापार संगठन (विश्व व्यापार संगठन). परिवर्तन नहीं कर रहे हैं कि नग्न आंखों को दिखाई, वहाँ कई हैं । उदाहरण के लिए, के लिए स्थानीय कंपनियों और संगठनों के प्रसार शुरू किया अंतरराष्ट्रीय मानक के कार्यान्वयन के लिए मानकों का मुकाबला करने के लिए धन शोधन, भ्रष्टाचार, वित्तपोषण के आतंकवादी संगठनों और अन्य क्षेत्रों के अनुपालन प्रणाली (क्या है अनुपालन, नीचे चर्चा की जाएगी).

क्या अनुपालन है?

का पालन है वाणिज्यिक संगठनों के क्षेत्र में सक्रिय देश के कानूनों, मानकों और नियमों के उद्देश्य से भ्रष्टाचार की रोकथाम. अन्य शब्दों में, अनुपालन और ndash; गतिविधियों के किसी भी संगठन के सेट कोड और नियमों द्वारा निर्धारित की गई नियामकों के प्रासंगिक अर्थव्यवस्था के क्षेत्र. आज की उपस्थिति में संगठन के अनुपालन-नियंत्रण प्रणाली की आवश्यकता है जब व्यापार करने के लिए जोखिम से बचने के लिए (विशेष रूप से शत्रुतापूर्ण अधिग्रहण) और संरक्षण के लिए कंपनी की प्रतिष्ठा. कि का एक प्रकार है, जिस पर नींव का निर्माण करने के लिए नियंत्रण प्रणाली के किसी भी संगठन है, और एक सबसे महत्वपूर्ण भागों का प्रबंधन.

आधुनिक वास्तविकता यह है कि अनुपालन नियमों के अनुपालन का नुकसान होता है व्यापार. हालांकि, समायोजित करने के लिए प्रणाली के तहत आंतरिक नियमों और नियम वास्तव में बहुत मुश्किल है ।

क्या बात है?

किसी भी आधुनिक संगठन में शामिल है अपनी गतिविधियों, के कई प्रकार के नियंत्रण के तकनीकी, मानवीय और प्रशासनिक संसाधनों के साथ अनुपालन सुनिश्चित करने के मानकों और आवश्यकताओं है । वे गठन किया जा सकता है यहां तक कि के निर्माण में उद्यमों द्वारा ड्राइंग वैधानिक दस्तावेजों और विकास के सिद्धांतों प्रबंधन संगठनों. लेकिन जटिलता के रूप में व्यापार प्रक्रियाओं की और "ऊपर बढ़ रहा है" कंपनियों के साथ पालन करने के लिए स्थापित मानकों और नियमों मुश्किल होता जा रहा है.

विकास के तकनीकी प्रक्रियाओं के विस्तार, उत्पादों की रेंज और नए की शुरूआत के लिए, कार्यकुशलता में सुधार, विस्तार के कर्मचारियों की आवश्यकता होती है एक जटिल नियंत्रण प्रणाली.

क्या निरीक्षण करने के लिए अनुपालन

एक हाथ पर, यह संभव है करने के लिए अच्छे परिणाम दिखाने के लिए नहीं है और मान्य नियामक अधिकारियों और प्राप्त करने के लिए गंभीर दंड और अन्य परेशानियों. इस तथाकथित विनियामक जोखिम नुकसान होता है, जो की बाजार में हिस्सेदारी, गिरावट, मांग में बिक्री की मात्रा, आदि । इस के साथ समानांतर में दिखाई देते हैं और कानूनी जोखिम. उदाहरण के लिए, के मामले में की कमी का संकेतक वित्तीय गतिविधि, उधारकर्ता का अनुरोध कर सकते हैं ऋण चुकाने के लिए आगे अनुसूची की.

यह पता चला है कि नियमों और मानदंडों, मूल रूप से संगठन में छपी है, मनाया जाना चाहिए । और यह भी एक व्यक्ति की जरूरत के लिए जिम्मेदार है कि किसी भी नए नियम या नियमों से पहले वे प्रभावी बनने पेश किया गया था, अवसर दे रही है, जारी रखने के लिए व्यापार के विकास, लेकिन पहले से ही के साथ पालन के लगाए गए मानकों और आवश्यकताओं है । विदेशी देशों में इस समारोह द्वारा किया जाता है विशेष अनुपालन प्रबंधक.

आवश्यकताओं दस्तावेजों

किसी भी नए आदेश या अध्यादेश के माध्यम से जाना चाहिए से पहले कई चरणों के कार्यान्वयन. इस:

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के के उद्भव (परियोजना के विकास).

अनुमोदन (हस्ताक्षर से बना है दस्तावेज़).

के के बल में प्रवेश.

परिवर्तन (योजना बनाई है या एक में अचानक परिवर्तन) मानकों.

रद्द दस्तावेज़ (नए के साथ या किसी अन्य कारण से).

फार्म करने के लिए एक नए संगठन के लिए इसी तरह की पहले से ही मौजूदा और ndash; के कार्य प्रबंधक के आरोप में अनुपालन (अंग्रेजी से अनुवाद में - अनुरूप, अनुपालन, सहमति). इसका मतलब यह है कि अधिकारी के अधिकारी चाहिए एक बड़ा सेट के कौशल और ज्ञान के निर्माण में भाग लेने के वृत्तचित्र का आधार है और निरीक्षण कर्मचारियों के प्रशिक्षण. इसके अलावा, यह कर सकते हैं बहस के लिए अधिक बजट खर्च के कार्यान्वयन पर एक नई प्रशासनिक दस्तावेज़, यदि आवश्यक है.

परिभाषा के अनुपालन के लिए बैंकिंग उद्योग

इस शाखा में व्यापार की अवधारणा के “अनुपालन” का प्रावधान शामिल है जानकारी के लिए प्रमुख संगठन और ndash; रूस के बैंक, और सख्ती से निर्दिष्ट शर्तें. के रूप में अच्छी तरह के रूप में बहिष्कार के क्रेडिट वित्तीय संगठनों और उनके कर्मचारियों के लिए किसी भी तरह की अवैध गतिविधियों में.

क्या है के लिए एक अनुपालन नियंत्रण में बैंकों को? इस का एक सेट है विशेष रूप से परिभाषित कार्यों में विभाजित हैं, जो अनिवार्य और वैकल्पिक. पूर्व में शामिल हैं, विधायी प्रावधानों के उल्लंघन की ओर जाता है जो करने के लिए प्रतिष्ठा की हानि और लगभग हमेशा के लिए दंड. दूसरा रैंक के आदेश के नेतृत्व में संगठन और कार्यों के प्रदर्शन के साथ जुड़ा हुआ है, जो अपेक्षाओं को पूरा करने के व्यापार भागीदारों के साथ.

दिए गए वर्णित सुविधाओं, प्रबंधन के अनुपालन प्रणाली के बैंक की जरूरत है में संलग्न करने के लिए सुरक्षा सेवा है । लेकिन वास्तविकता में, इस प्रणाली के लगभग है हमेशा tiered है, तो अपने कार्यों के सबसेके बीच वितरित की संरचनात्मक इकाइयों.

का परिचय विशेषताएं:

अनुपालन के नियंत्रण में रूसी बैंकों द्वारा नियंत्रित किया जाता है, रूस के बैंक विनियमन नंबर 242-P, नंबर 06-29/PZ-एन और अन्य दस्तावेजों.

वे सुझाव है कि इस प्रणाली के कार्यों शामिल किया जाना चाहिए हर कर्मचारी का क्रेडिट संस्था के भीतर उनके काम के विवरण और क्षमताओं. के कार्यान्वयन के लिए जिम्मेदार एक प्रणाली अलग से एक समर्पित कर्मचारी है.

निर्माण प्रणाली के निम्नलिखित उद्देश्य है:

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विरोधी धोखाधड़ी और भ्रष्टाचार.

की पहचान के साथ जुड़े जोखिम का पालन करने के लिए विफलता के साथ बाहरी (आंतरिक) के मानकों (इस अनुपालन जोखिम).

के के अंतरराष्ट्रीय मानकों के साथ अनुपालन और रूसी कानून.

एक प्रतिक्रिया के लिए ग्राहकों से शिकायतें.

के सिद्धांतों के अनुपालन में सूचना सुरक्षा.

लागू करने के लिए वर्णित कार्यों में बैंकिंग संगठनों के अधीन होना चाहिए एक व्यक्तिगत सूचना प्रणाली और मंच देता है कि एक अवसर के लिए व्यवस्थित प्रक्रिया की निगरानी और बाद के विश्लेषण.

का कार्य स्वचालित अनुपालन नियंत्रण में बैंकों (जो है - ऊपर वर्णित है) वर्तमान में एक प्राथमिकता है, ज्यादातर के लिए बैंकों. इसके अलावा, इस प्रणाली की आवश्यकता है एक स्पष्ट संगठन की गतिविधियों की कंपनी – संभावित समस्याओं की पहचान की जानी चाहिए को संबोधित किया और वास्तविक समय में और कम से कम संभव समय में.

सिद्धांतों के बैंक अनुपालन नियंत्रण प्रणाली

के लिए जिम्मेदार व्यक्ति की प्रणाली के कार्यान्वयन में बैंक (प्रबंधक), शामिल कर्मचारियों और व्यवस्था के साथ अनुपालन के लिए बाहरी नियमों और आवश्यकताओं, और आंतरिक की पहचान करने के लिए अनुपालन जोखिम (यह प्राथमिकता में है अनुपालन नियंत्रण).

सामान्य सिद्धांतों का पालन:

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अनुपालन नीति के द्वारा लागू किया, बैंक द्वारा अनुमोदित किया जाना चाहिए, बोर्ड के निदेशकों, जो, बारी में, के माध्यम से कुछ समय के अंतराल का मूल्यांकन करता है, इसकी प्रभावशीलता.

संगठन बाध्य किया जाता है आवंटित करने के लिए सिस्टम पर आवश्यक संसाधनों की राशि.

के के प्रबंधक संचालन के लिए जिम्मेदार है, प्रणाली के लिए बाध्य है को व्यवस्थित करने के लिए कर्मियों के प्रशिक्षण में लगे हुए अनुपालन (क्या है अनुपालन, ऊपर) पर चर्चा की.

व्यक्ति के कार्यान्वयन के लिए जिम्मेदार है और इस प्रणाली के संचालन के लिए होना चाहिए एक उच्च स्थिति में कंपनी (उदाहरण के लिए, करने के लिए सीधे रिपोर्ट करने के लिए, निदेशक या किया जा करने के लिए एक सदस्य के कार्यकारी निकायों).

के कुछ कार्यों के अनुपालन पर नियंत्रण किया जा सकता है आउटसोर्सिंग के माध्यम से (इस मामले में, नियंत्रण द्वारा किया जाता है जिम्मेदार प्रबंधक या पर्यवेक्षक के बैंकिंग संगठन).

के कार्यान्वयन के कार्य प्रणाली कभी कभी मिलता है प्रतिरोध बैंक के भीतर. सबसे अधिक बार, यह होता है, उदाहरण के लिए, निर्णय की वजह से बंद कटौती करने के लिए एक या कई गैर-विश्वसनीय भागीदारों या ग्राहकों है कि पहली नज़र में इसके विपरीत करने के लिए वित्तीय हितों की बैंकिंग संगठन है.

लेकिन एक ही समय में काम अनुपालन (अंग्रेजी में अनुवाद किया है, के रूप में ऊपर उल्लेख किया है, के अनुरूप, अनुपालन, सहमति) है की रक्षा के उद्देश्य से बैंक की प्रतिष्ठा और फलस्वरूप अपनी वित्तीय सफलता. इसके अलावा, इस प्रणाली की शुरूआत के संचार की सुविधा से भागीदारों के साथ विदेश में है, क्योंकि मुख्य बिंदु के बीच उनकी मांगों की उपलब्धता है अनुपालन नीति, स्वीकार किए जाते हैं आदर्श लगभग सभी देशों में.

नीति के अनुपालन प्रणाली

यह द्वारा सविस्तार व्यावहारिक रूप से प्रत्येक बैंकिंग संगठन है । यह निम्नलिखित में होते हैं. इस नीति:

<उल><ली>कॉर्पोरेट व्यवहार (है कि एक सामान्य साधन के लिए इरादा व्यवहार को विनियमित मानकों और कर्मचारियों के कर्तव्य).

भ्रष्टाचार विरोधी और वित्तपोषण के आतंकवादी संगठनों (कागज के प्रवेश को रोकने के लिए धन के अधिग्रहण या द्वारा अर्जित अनुचित का मतलब है, और आतंकवाद के वित्तपोषण).

के उद्देश्य से संघर्ष को हल करने के लिए ब्याज (दस्तावेज़ सेट है कि व्यवहार के मानकों के मामले में हित के संघर्ष.

के साथ सहयोग के शव नियामकों और नियामक निकायों (कम करने के लिए संभव कठिनाइयों और सुनिश्चित प्रभावी और पूरी बातचीत).

नियंत्रण के लेनदेन और प्रतिभूतियों की खरीद.

प्राप्त ग्राहकों से शिकायतें और प्रतिक्रिया.

डेटा गोपनीयता और गोपनीयता (नहीं इतनी के रूप में नुकसान करने के लिए संगठन).

चाहिए ग्राहक प्रमाणीकरण.

सूची काफी आम है । प्रत्येक संगठन को जोड़ने या हटाने के किसी भी वर्णित गतिविधियों.

अनुपालन पर Sberbank

एक के सबसे बड़े बैंकिंग संगठनों में से एक के लिए देश के कार्यान्वयन के कार्यों के अनुपालन की ओर आकर्षित द्वारा प्रत्येक कर्मचारी के भीतर उनकी नौकरी विवरण.

के कार्यान्वयन के कार्यों में इस प्रणाली की आवश्यकता है स्वचालन के सभी प्रक्रियाओं के बैंकिंग. ऐसा करने के लिए, Sberbank सक्रिय रूप से सहयोग के साथ कार्यालयों के सीआईओ. के रूप में उदाहरण के लिए, यह मंच पर Oracle डेटाबेस. यह एक अवसर प्रदान करता है के लिए प्रक्रिया को व्यवस्थित निगरानी की वित्तीय हालत और अनुकूलन करने के लिए संगठनात्मक संरचना के बैंक.

कुछ साल पहले आया था, बल में एक कानून के अनुसार जो सभी बैंकिंग संस्थानों की दुनिया के लिए आवश्यक हैं पारित करने के लिए सेवा कर अमेरिका के सभी डेटा के खातों पर अपने करदाताओं. Sberbank को लागू किया है इस तरह केउत्पाद जारी रहेगा, यह अनुकूल करने के लिए रूसी बाजार के लिए.