Compliance: ¿qué es? Definición, descripción

En situaciones difíciles санкционной de la política de occidente en contra de nuestro país compliance control se convierte en uno de los instrumentos importantes en el sistema de gestión en el sector bancario. ¿Qué es de cumplimiento? En el que señalan a la atención de extranjeros socios de negocio, cuando se habla de cumplimiento de los procedimientos en las compañías rusas? Y ¿cuáles son las ventajas que dan? Trate de entender.

Historia de la aparición de

Todo comenzó con la entrada de rusia a la omc (organización mundial del comercio). Los cambios no visibles a simple vista, había una gran cantidad de. Por ejemplo, en empresas nacionales y las organizaciones empezaron a aplicarse las normas internacionales de implementación de los estándares de lucha contra el blanqueo de dinero, la corrupción, la financiación de las organizaciones terroristas y otros destinos del sistema de cumplimiento normativo (lo que es de cumplimiento normativo, que se explica a continuación).

¿Qué es la compliance?

Este Es el cumplimiento de organizaciones comerciales que actúan en el territorio de un país de leyes, normas y reglamentos destinados a prevenir la corrupción. En otras palabras, compliance – es el cumplimiento de las actividades de cualquier organización de un conjunto de códigos y reglas previstas en los reguladores del sector de la economía. Hoy en día la presencia en la organización de un sistema de compliance es una necesidad para la empresa para la prevención de riesgos (en particular, рейдерских de capturas) y la protección de la reputación de la empresa. Es decir, es una especie de base sobre la que se erige el sistema de control de cualquier organización, y una de las partes más importantes de la gestión.

Las realidades actuales son tales que el incumplimiento de las normas de комплаенса conduce a la pérdida de negocio. Sin embargo, adaptar este sistema a los reglamentos internos y las reglas en realidad es muy difícil.

¿Cuál es la esencia?

Toda la moderna organización asume en el ejercicio de sus actividades de varios tipos de control de técnicas, humanas y administrativas de recursos para el cumplimiento de las normas y requisitos. Se forman aún cuando la creación de la empresa por medio de la elaboración de sus estatutos y el desarrollo de los principios de la gestión de las organizaciones. Pero al aumentar la complejidad de los procesos de negocio y "crecimiento" de la empresa de respetar las normas y reglas cada vez más difícil.

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El Crecimiento de los procesos, la ampliación de surtido serie de los productos y la introducción de un nuevo aumento de la eficiencia, la extensión del estado requieren de un complejo sistema de control.

¿Para qué respetar el cumplimiento

Por un lado, se puede mostrar buenos resultados, y por el otro, no someterse a la comprobación de los organismos reguladores y de recibir severas sanciones y otros problemas. Este es el llamado riesgo regulatorio, que conduce a la pérdida de cuota de mercado, la reducción de la demanda, el volumen de la aplicación, etc. Paralelamente, aparecen y riesgos legales. Por ejemplo, en el caso de la reducción de los indicadores de la actividad financiera, el prestatario puede solicitar con el requisito de pagar la deuda antes de tiempo.

Resulta que las reglas y las normas, originalmente aparecido en la organización, se deben respetar. Y también se necesita persona responsable de que ha surgido una nueva norma o la regla hasta el inicio de su aplicación, se introdujo la tecnología, que da la posibilidad de continuar con el desarrollo de un negocio, pero ya con el cumplimiento de las normas impuestas y de los requisitos. En el extranjero la función especial de cumplimiento gerente.

Requisitos de los documentos del sistema

Cualquier nueva orden o decisión debe pasar por una serie de etapas antes de la implementación. Es:

• La Aparición de (desarrollo de proyectos).
• Aprobación de la firma de elaborado el documento).
• Entrada en vigor.
• La Transformación (de rutina o un cambio repentino en la configuración).
• Cancelación del documento (con la aparición de un nuevo o por cualquier otra razón).

Desarrollar nuevas actividades de la organización, por analogía con los ya existentes – el administrador de tareas, el responsable de compliance (en la traducción de inglés - el cumplimiento, cumplimiento, de acuerdo). Y esto significa que el empleado debe poseer grandes habilidades, destrezas y conocimientos, participar en la creación de bases de datos y supervisar las preguntas de la formación de personal. También se puede hacer un presupuesto adicional el costo de la implementación de un nuevo распорядительного documento, si en ellos ha surgido la necesidad.

La Definición de комплаенса para el sector bancario

En este sector de negocio el concepto de «compliance» requiere la provisión de información en una organización – el banco de rusia, y dentro de los plazos acordados. Así como la exclusión de atraer y financiera de instituciones de crédito y a su personal a cualquier tipo de actividad ilegal.

Que es la compliance control en los bancos? Es un conjunto especialmente a determinadas funciones, que se dividen en obligatorias y opcionales. Los primeros incluyen la legislación, y cuyo incumplimiento lleva a la pérdida de reputación y casi siempre - a las sanciones pecuniarias. A la segunda clasifican a la orden de la guía de organización y funciones, para cuya ejecución se relaciona con las expectativas de los socios de negocios.

Teniendo en cuenta describen las características, la oficina de cumplimiento del sistema en el banco debe hacer el servicio de seguridad. Pero en realidad este sistema casi siempre de varios niveles, por lo que la mayor parte de sus funcionesse distribuye entre los departamentos.

Características introducción

Compliance control en los bancos rusos se rige por el Reglamento del Banco de rusia nº 242-P, nº 06-29/pz-N y una serie de otros documentos.

Que indican que en el ejercicio de las funciones de este sistema debe ser utilizada cada empleado de la entidad de crédito en la medida de sus descripciones y de la competencia. Responsable de la implementación de un sistema separado de un empleado.

La creación de un sistema tiene los siguientes objetivos:

• La resistencia al fraude y la corrupción.
• La Identificación de los riesgos relacionados con el incumplimiento externos (internas) de las normas (esto es el cumplimiento de riesgos).
• El Cumplimiento de los requisitos de las normas internacionales y rusas leyes.
• La respuesta a las denuncias de los clientes.
• El Cumplimiento de los principios de seguridad de la información.

Para la realización de funciones bancarias a las organizaciones deberían participar personales de sistemas de información y plataformas que permiten sistematizar el proceso de monitoreo y análisis posterior.

La Tarea de automatización de controles de cumplimiento en los bancos (que es descrito más arriba) hoy en día es una prioridad para la mayoría de los bancos. Además, este sistema requiere de una clara organización de la actividad de la empresa – problemas potenciales deben identificarse y resolverse en tiempo real y en el menor tiempo posible.

Los Principios del sistema bancario de compliance

La Persona responsable de la implantación del sistema en el banco (gerente), atrae a los empleados y organizar el trabajo de cumplimiento externo de las normas y requisitos internos y sobre la identificación de compliance de riesgo (esto es, la prioridad en el cumplimiento del control).

Los principios Básicos del sistema los siguientes:

• La Política de комплаенса, desplegada por el banco, deberá ser aprobada por el consejo de directores, la cual, a su vez, a intervalos de tiempo regulares evalúa su eficacia.
• La Organización debe asignar en el sistema la cantidad necesaria de recursos.
• Gerente responsable del funcionamiento del sistema, tiene la obligación de organizar la formación del personal implicado en комплаенсе (lo que es de cumplimiento normativo, se describe anteriormente).
• La Persona responsable de la implementación y el funcionamiento del sistema, debe tener un alto estatus en la empresa (por ejemplo, directamente de obedecer a un líder o ser miembro de los órganos ejecutivos).
• Algunas de las tareas de compliance se pueden realizar a través de la externalización (en este caso, el control de la realiza el responsable es el gerente o director de la entidad bancaria).

La Implementación de las funciones del sistema a veces cumple con la resistencia dentro de la olla. Es más probable que esto se produce, por ejemplo, por la decisión de recortar uno o varios no dignas de la confianza de los socios o clientes, que a primera vista contrario a los intereses financieros de la entidad bancaria.

Pero al mismo tiempo, el trabajo de compliance (en inglés, como ya se mencionó anteriormente, el cumplimiento, respeto, consentimiento) tiene como objetivo proteger la reputación del banco y, por lo tanto, en su financiera éxito. A esto se suma la introducción de este sistema facilita la interacción con los socios del extranjero, ya que el punto principal en el número de sus demandas es la existencia de una política de комплаенса, reconocida en la norma en casi todos los países.

La Política de cumplimiento del sistema

Desarrolla casi cada bancaria de la organización. Es el siguiente. Esta directiva:

• El comportamiento Corporativo (es decir, el documento destinado a regular normas de comportamiento y responsabilidades de los empleados).
• La lucha Contra la corrupción y la financiación de organizaciones terroristas (documento destinado a impedir la penetración de los medios, resultantes o ganados de forma injusta, y la financiación del terrorismo).
• Dirigido a la solución de un conflicto de intereses (documentos que establecen las normas de comportamiento en caso de conflicto de intereses.
• La Interacción con los órganos reguladores y autoridades reguladoras (minimiza las complicaciones posibles y proporciona plena y efectiva de la interacción).
• Control de las transacciones y compras de valores.
• La Recepción de quejas de los clientes y la adopción de medidas de respuesta.
• Protección de datos y privacidad (para no causar daño a una organización).
• La Debida cliente de identificación.

La Lista es bastante común. Cada organización tiene el derecho de agregar o eliminar alguna de las actividades.

De Cumplimiento en el banco de ahorros

En una de las más grandes de las organizaciones bancarias del país a осуществлениям funciones комплаенса acusado de cada empleado dentro de su descripción de trabajo de las instrucciones.

La Implementación de las funciones de este sistema requiere la automatización de todos los procesos de la actividad bancaria. El banco de ahorros para ello, colabora activamente con las oficinas de la cia. Como ejemplo se puede citar IT-plataforma de base de datos de Oracle. Da la posibilidad de sistematizar los procesos de supervisión de la situación financiera y optimizar la estructura de la organización del banco.

Hace Unos años entró en vigor la ley de que todas las cuentas bancarias de la organización del mundo tienen la obligación de transmitir tributaria de américa todos los datos de las cuentas de sus contribuyentes. La caja de ahorros ha implementado unel producto que se va a adaptar su bajo mercado ruso.