Compliance: co to jest? Definicja, opis

W trudnych warunkach санкционной polityki Zachodu wobec naszego kraju compliance kontrola staje się jednym z najważniejszych narzędzi w systemie zarządzania sektorem bankowym. Co to jest compliance? Na co zwracają uwagę zagraniczni partnerzy biznesowi, gdy mówimy o compliance procedurach w rosyjskich firmach? I jakie korzyści dają? Spróbujmy zrozumieć.

Historia powstania

Wszystko zaczęło się od wejścia Rosji do WTO (Światowej organizacji handlu). Zmian, nie widocznych uzbrojonym okiem, wydarzyło się sporo. Na przykład, krajowe firmy i organizacje zaczęły rozprzestrzeniać się międzynarodowe normy w zakresie wdrażania standardów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, korupcji, finansowania organizacji terrorystycznych i innych kierunków systemu monitoringu zgodności (co to jest compliance, zostaną omówione poniżej).

Co to jest compliance?

To zgodność z organizacjami komercyjnymi działających na terytorium kraju przepisów, norm i zasad, mających na celu zapobieganie korupcji. Innymi słowy, compliance – to zgodność działalności każdej organizacji kompleksu sklepień i zasad, które są regulatorami danej branży gospodarki. Dziś obecność w organizacji systemu monitoringu zgodności, kontroli jest koniecznością przy prowadzeniu działalności gospodarczej w celu zapobiegania ryzyka (w szczególności poszukiwacze " schwytanie) i ochrony reputacji firmy. Czyli jest to swego rodzaju fundament, na którym buduje się system kontroli każdej organizacji, i jeden z najważniejszych elementów zarządzania.

Nowoczesne realia są takie, że nieprzestrzeganie zasad compliance prowadzi do utraty biznesu. Jednak dostosować ten system pod wewnętrzny porządek i zasady w rzeczywistości jest bardzo trudne.

Jaka jest istota?

Każda nowoczesna organizacja zakłada w trakcie swojej działalności kilka rodzajów kontroli technicznych, ludzkich i administracyjnych zasobami w celu zapewnienia przestrzegania norm i wymogów. Powstają one przy tworzeniu przedsiębiorstwa poprzez sporządzanie dokumentów statutowych i opracowania zasad zarządzania organizacji. Ale w miarę zwiększania się złożoności procesów biznesowych i "dorastania" przedsiębiorstwa do przestrzegania ustalonych norm i zasad staje się coraz trudniejsze.

Bardziej:

LCD "Parkowe aleje": zdjęcia i opinie

Stolica naszego państwa już od dawna i gęsto zamieszkana. Ludność metropolii zwiększa się nie tylko z każdym rokiem, ale i z każdym miesiącem. Odwiedzający muszą gdzieś mieszkać, więc budowa w Moskwie i obwodzie Moskiewskim toczy się w szybszym tempi...

Firma ubezpieczeniowa Liberty Ubezpieczenia": opinie klientów i oceny

Firma «Liberty Ubezpieczenia» specjalizuje się w programach ubezpieczeń bezpośrednich. Oznacza to, że w sprzedaży są produkowane bezpośrednio, bez udziału pośredników. Kupić polisę można nie tylko przez telefon, ale także przez własną str...

Faktura: pojęcie,zastosowanie, nowoczesny format

Chyba wszystkich, których przyszły zawód wiąże się z badaniem sprawozdań spółek, należy wiedzieć, co to jest faktura.Ten dokument stanowi oficjalną papier, dowodu dostawy towaru lub usługi. Z punktu widzenia podatkowego Federacji Rosyjskiej, to świad...

Wzrost procesów technologicznych, rozszerzenie ассортиментного szeregu produktów i wprowadzenie nowej, zwiększenie wydajności, rozszerzenie stanu wymagają skomplikowanego systemu zarządzania.

Do czego przestrzegać compliance

Z jednej strony, można osiągać dobre wyniki, a z drugiej, nie poddać się organami kontroli i uzyskać poważne sankcje karne i inne kłopoty. Jest to tak zwany regulacyjny ryzyko, które powoduje utratę udziału w rynku, spadek popytu, wielkości sprzedaży itp. Równolegle z tym pojawiają się i prawne ryzyko. Na przykład, w przypadku zmniejszenia wskaźników finansowych aktywności kredytobiorca może zwrócić się z żądaniem zwrotu długu przed terminem.

Wychodzi na to, że zasady i normy, które pierwotnie pojawiły się w organizacji, należy przestrzegać. I również potrzebny jest człowiek, który jest odpowiedzialny za to, aby do zaistniałej nowej normy lub zasady przed rozpoczęciem ich stosowania została wprowadzona technologia, dająca możliwość dalszego rozwoju firmy, ale już z zachowaniem wprowadzonych norm i wymagań. W innych krajach tę funkcję wykonuje specjalny compliance manager.

Wymagania dotyczące dokumentów systemu

Każdy nowy rozkaz lub orzeczenie muszą przejść szereg etapów przed wdrożeniem. To:

• Wygląd (opracowanie projektu).
• Zatwierdzenie (podpisanie sporządzonego dokumentu).
• Wejście w życie.
• Transformacja (planowane lub nagła zmiana ustawień).
• Anulowanie dokumentu (wraz z pojawieniem się nowego lub z innego powodu).

Tworzyć nowe rodzaje działalności organizacji przez analogię z już obowiązującymi ó zadaniem menedżera, odpowiedzialnego za compliance (w tłumaczeniu z języka angielskiego - zgodność, zgodność, zgoda). A to znaczy, że ten pracownik musi posiadać duże zestawem umiejętności, wiedzy i umiejętności, uczestniczyć w tworzeniu bazy dokumentalnej i nadzorowania spraw szkolenia personelu. Również on może je uzasadniać dodatkowe wydatki budżetowe na wdrożenie nowego administracyjnych dokumentu, jeśli w nich nie było potrzeby.

Definicja zgodności dla sektora bankowego

W tej branży działalności gospodarczej pojęcie «compliance» obejmuje udzielenie informacji w drogiej organizację ó Bank Rosji, przy czym w ściśle określonym terminie. A także wyjątek przyciągnąć finansowo-kredytowych organizacji i ich pracowników do wszelkiego rodzaju nielegalnej działalności.

Co to jest - compliance kontrola w bankach? Jest to zestaw specjalnie z pewnych funkcji, które dzielą się na obowiązkowe i opcjonalne. Do pierwszych należą prawne, których nieprzestrzeganie prowadzi do utraty reputacji i praktycznie zawsze - udzielane kary. Do drugiego deklarują rozporządzenia kierownictwa organizacji i funkcji, których wykonanie wiąże się z oczekiwaniami partnerów biznesowych.

Biorąc pod uwagę powyższe cechy, systemem monitoringu zgodności-system w banku musi zajmować się służba bezpieczeństwa. Ale w rzeczywistości ten system praktycznie zawsze warstwami, dlatego większość jej funkcjirozdzielona między jednostkami organizacyjnymi.

Cechy wdrażania

Compliance kontrola w rosyjskich bankach regulowane przepisami Banku Rosji Nr 242-P, NR 06-29/PZ-N i szereg innych dokumentów.

Wskazują One na to, że w wykonywaniu funkcji tego systemu powinien być użyty każdy pracownik instytucji kredytowej w ramach swoich stanowisk i kompetencji. Jest odpowiedzialny za realizację systemu osobno dedykowany pracownik.

Budowanie systemu realizuje następujące cele:

• Przeciwdziałanie oszustwa i korupcji.
• Wykrywanie zagrożeń związanych z brakiem zewnętrznych (krajowych) przepisami (compliance, ryzyko).
• Zgodność z wymogami norm międzynarodowych i rosyjskich aktów prawnych.
• Reakcja na skargi pochodzące od klientów.
• Przestrzeganie zasad bezpieczeństwa informacji.

W Celu realizacji określonych funkcji w organizacjach bankowych powinny задействоваться osobiste systemy informacyjne i platformy dające możliwość organizowania procesu monitorowania i późniejszej analizy.

Zadanie automatyzacji compliance kontroli w bankach (co to opisano powyżej) na dzień dzisiejszy приоритетна dla większości banków. Ponadto, system ten wymaga sprawnej organizacji działalności firmy – potencjalne problemy będą wykrywane i rozwiązywane w czasie rzeczywistym i w jak najkrótszym czasie.

Zasady systemu bankowego monitoringu zgodności, kontroli

Osoba odpowiedzialna za wdrożenie systemu w banku (kierownik), przyciąga pracowników i organizuje pracę ds. zewnętrznych zasad i wymagań, wewnętrznych i identyfikacji compliance ryzyka (najwyższy priorytet w compliance kontroli).

Podstawowe zasady systemu są następujące:

• Polityka compliance, wdrażany przez bank, musi być zatwierdzona przez radę dyrektorów, który, z kolei, w regularnych odstępach czasu ocenia jej skuteczność.
• Organizacja jest zobowiązana przeznaczyć na system wymagana ilość zasobów.
• Kierownik, który jest odpowiedzialny za działanie systemu, zobowiązany jest zorganizować szkolenie personelu, zaangażowana w комплаенсе (co to jest compliance, wspomniano powyżej).
• Osoba odpowiedzialna za wdrożenie i funkcjonowanie systemu, musi mieć wysoki status w firmie (na przykład, bezpośrednio podlegać kierownikowi lub być członkiem organów wykonawczych).
• Niektóre z zadań compliance kontroli mogą być wykonywane przez outsourcing (w tym przypadku kontrolę przeprowadza się odpowiedzialny kierownik lub szef bankowości organizacji).

Realizacja funkcji systemu czasami spotyka opór wewnątrz banku. Najczęściej to występuje, na przykład, z powodu decyzji odcięcie jednego lub kilku nie budzący zaufania partnerów lub klientów, co na pierwszy rzut oka sprzeczne z interesów finansowych organizacji bankowej.

Ale w tym samym czasie praca compliance (w tłumaczeniu z języka angielskiego, jak już wspomniano powyżej, - zgodność, zgodność, zgoda) ma na celu ochronę reputacji banku, a tym samym na jego finansową sukces. Plus do tego wprowadzenie tego systemu ułatwia współpracę z partnerami z zagranicy, ponieważ głównym punktem w tym ich wymagań jest posiadanie polityki compliance, uznaną normą praktycznie we wszystkich krajach.

Polityka compliance-system

Rozwija się jej praktycznie każda bankowy organizacja. Składa się ona w przyszłym. To polityka:

• Postępowania w (czyli wspólny dokument, mający regulować behawioralne normy i zakres obowiązków pracowników).
• Przeciwdziałania korupcji i finansowania organizacji terrorystycznych (dokument, mający na celu nie dopuścić do penetracji środków, нажитых lub zebranych w sposób nieuczciwy, i finansowania terroryzmu).
• Mających na celu uregulowanie konfliktu interesów (dokumenty, określające behawioralne normy w przypadku konfliktu interesów.
• Współdziałania z organami-regulatorami i organy regulacyjne (minimalizuje ewentualne trudności i zapewnia skuteczne i pełne zaangażowanie).
• Kontroli dokonywanych transakcji i zakupu papierów wartościowych.
• Przyjmowania skarg od klientów i podejmowania działań odwetowych.
• Poufności danych i ich prywatności (aby nie powodować szkód w organizacji).
• Należytej identyfikacji klienta.

Lista jest dość ogólny. Każda organizacja ma prawo dodać lub usunąć jakiekolwiek z wymienionych działań.

Compliance w Pko

W jednej z największych bankowych organizacji kraju do осуществлениям funkcji compliance pociągnięty każdy pracownik w ramach jego opisu stanowiska pracy instrukcji.

Realizacja funkcji tego systemu wymaga automatyzacji wszystkich procesów działalności bankowej. Sbierbank do tego aktywnie współpracuje z biurami CIO. Jako przykład można przytoczyć IT-platforma na bazie danych Oracle. Daje możliwość organizowania procesów monitorowania stanu finansowego i zoptymalizować strukturę organizacji banku.

Kilka lat temu weszła w życie ustawa, według której wszystkie bankowe organizacji świata zobowiązane do przekazywania podatkowym Ameryki wszystkie dane o rachunkach ją podatników. Sbierbank wprowadził takaprodukt, i w przyszłości będzie go dostosować pod rynek rosyjski.