Комплаенс: қандай? Анықтау, сипаттау

Күні:

2019-07-26 05:30:16

Hits:

1203

Рейтинг:

1Сүю 0Жеккөру

Үлесі:

Table of contents:

ауыр жағдайында Батыстың санкциялық саясаты қарсы еліміздің комплаенс-бақылау айналуда маңызды құралдарының бірі басқару жүйесінде банк секторының. Бұл комплаенс? Бұл көңіл аударады шетелдік бизнес-серіктестері болған әзірлік туралы комплаенс-рәсімдер ресейлік компанияларда? Және қандай, олар не береді? Талқылап көрейік.

пайда болу Тарихы

Барлық басталды күшіне енуі Ресей ДСҰ-ға (Дүниежүзілік сауда ұйымына). Өзгерістер жоқ көрінетін қарулы көзбен, оқиға аз емес. Мысалы, отандық компаниялар мен ұйымдар тарала бастады халықаралық нормалар стандарттарын енгізу бойынша ақшаны жылыстатуға қарсы іс қимыл, сыбайлас жемқорлық, террористік ұйымдарды қаржыландыру мен өзге де бағыттар жүйесін комплаенс (не комплаенс, әңгімеле-ден төмен).

Комплаенс

Бұл комплаенс?

Бұл сақтау коммерциялық ұйымдар ел аумағында жұмыс істейтін заңдар, стандарттар мен ережелер, сыбайлас жемқорлықтың алдын алуға бағытталған. Басқа сөздермен айтқанда, комплаенс « бұл сәйкестік кез келген ұйымның кешені күмбездер мен қағидалардың көзделген мемлекеттік реттеуші тиісті саланың экономика. Бүгін болуы жүйесін ұйымдастыру комплаенс-бақылау болып табылады қажеттілігіне байланысты бизнес жүргізу кезінде қатерлердің алдын алу үшін (атап айтқанда, рейдерских захватов) және қорғау компанияның беделі. Яғни бұл өзіндік негізін салынуда бақылау жүйесі кез келген ұйым, және бір маңызды бөліктерінің менеджмент.

Қазіргі заманғы болмысы осындай, бұл ережелерді сақтамау комплаенса жоғалуына бизнес. Алайда подстроить бұл жүйені астында ішкі тәртібі мен ережелері, шын мәнінде, өте қиын.

Қандай мәні?

Кез-келген заманауи ұйымдастыру көздейді өз қызметі барысында бірнеше түрлерін бақылау үшін техникалық, адами және әкімшілік ресурстарын сақтау мақсатында нормативтерді және талаптарды. Қалыптасады, олар тағы да кәсіпорындар құру кезінде жасау жолымен жарғылық құжаттар мен қағидаттарын әзірлеу қажет. Бірақ қарай ушығуын бизнес-процестерді және "өсу" кәсіпорынның сақтауға, белгіленген нормалары мен ережелерін барған сайын қиын.

Көп:

Электр энергиясын есепке алу - бұл неге

Электр энергиясын есепке алу - бұл неге

ағымдағы заңнамасына және бухгалтерлік есеп саласындағы, сатып алуға байланысты шығыстарды, электр энергиясын пайдалана отырып, одан әрі қызмет шотында ескеріледі 25. Сондықтан, егер әңгіме про электр энергиясын есепке алу, операциялар дегеніміз осы ...

Заемы онлайнда арқылы Яндекс Деньги

Заемы онлайнда арқылы Яндекс Деньги

бүгінде Интернет тек қана көру қызықтыратын веб-беттер, бірақ бұл толыққанды виртуалды рынок, онда тіпті бар электрондық ақша көмегімен жүргізеді және есеп айырысу желісі. Бұл нарық күн сайын көбірек жаулап алуда сенім ғана емес, қарапайым пайдалануш...

Бюджеттік есепке алу: түсінігі, ұйымдастыру және жүргізу

Бюджеттік есепке алу: түсінігі, ұйымдастыру және жүргізу

Бюджеттік есепке алу пайдаланылады барлық мекемелер мен ұйымдарда жататын мемлекеттік меншік нысаны. Ол бірнеше айырмашылығы болу бухгалтерияның жұмысын, алайда негізгі принциптері онда сақталады. Барлық іс-әрекеттер құжаттарының үлгілері және басқа ...

Өсуі, технологиялық процестердің, кеңейту ассортименттік қатарының өнімдер мен кіріспе жаңа, тиімділігін арттыру, кеңейту штаты болуын талап етеді күрделі басқару жүйелері.

Комплаенс бақылау

не Үшін сақтауға комплаенс

бір жағынан, болады, есею жақсы, ал екінші жағынан, емес, тексеруден өтуі бақылаушы органдармен және алуға елеулі айыппұл санкциялары мен басқа да жоқ. Бұл деп аталатын реттеуші тәуекел жоғалуына нарықтағы үлесінің азаюы, сұраныстың, сату көлемінің және т. б. сонымен бірге пайда болады және заңды тәуекелдер. Мысалы, көрсеткіштерін төмендеткен жағдайда, қаржылық белсенділігін қарыз алушы алады талаппен қарызды қайтаруға құқылы.

бұл ережелер мен нормалар, бастапқыда пайда болған, ұйымның сақтау қажет. Сондай-ақ, адам керек жауап беретін болу үшін туындаған жаңа нормалары немесе ережелер басталғанға дейін оларды қолдану енгізілді технологиясы беретін мүмкіндік жалғастыруға бизнесті дамыту, бірақ сақтай отырып, енгізілген нормалар мен талаптарды. Шет елдерде бұл функцияны орындайды арнайы комплаенс-менеджері.

құжаттарға қойылатын Талаптар жүйесі

Кез-келген жаңа бұйрық немесе қаулы өтуі тиіс бірқатар кезеңдерінің алдында енгізумен. Олар:

  • Пайда болуы (жобасын әзірлеу).
  • Бекіту (қол қою жасалған құжат).
  • өз күшіне Енуі.
  • Трансформациясы (жоспарлы немесе кенеттен параметрлерін өзгерту).
  • Жаңалықтар құжатты (пайда болуымен жаңа немесе басқа себеппен).

Қалыптастыруға жаңа түрлері бойынша ұқсас қазірдің өзінде қолданыстағы « міндет менеджер жауап беретін compliance (ағылшын тілінен аударғанда - сәйкестік, сақтау, келісім). Ал бұл дегеніміз, бұл қызметкері ие болуы тиіс үлкен жиынтығы, дағды мен білімді құруға қатысуға құжаттық базасын мәселелеріне жетекшілік ететін қызметкерлерді оқыту. Сондай-ақ, ол дәлелдеу қосымша бюджеттік шығыстар жаңа өкімдік құжат, егер олардың қажеттілігі туындады.

Комплаенс бақылау банктерде бұл

Анықтау комплаенса банк саласы үшін

осы саладағы бизнес түсінігі «комплаенс» болжайды мәліметтер беру бас ұйымға « Ресей Банкі, әрі қатаң белгіленген мерзімде. Сондай-ақ алып тастау тарту, қаржы-несие ұйымдарының және олардың қызметкерлерін кез-келген түрі заңға қызметі.

бұл - комплаенс-бақылау банктерде? Бұл жинағы арнайы белгілі бір функцияларды бөлінеді міндетті және міндетті емес. Бірінші жатқызады заңнамалық нормаларды сақтамау, олардың жоғалуына әкеп соқтырады беделін және іс жүзінде әрқашан - ақ айыппұл санкциялары. Ко екінші причисляют басшылығының өкімі ұйымдастыру мен функцияларды орындауға байланысты күту бизнес-серіктестер.

Ескере отырып, сипатталған ерекшеліктері басқармасы комплаенс-жүйесімен банкте айналысуы тиіс қауіпсіздік қызметі. Бірақ шындығында бұл жүйе іс жүзінде әрқашан көп деңгейлі, сондықтан көп бөлігі оның функцияларыжолағы арасындағы құрылымдық бөлімшелері.

Комплаенс-тәуекел-бұл

енгізу Ерекшеліктері

Комплаенс-бақылау ресейлік банктер Ережемен реттеледі Ресей Банкінің № 242-П, № 06-29/ПЗ-Н және басқа да бірқатар құжаттар.

Олар көрсетеді функцияларын орындау осы жүйенің тиіс жұмылдырылды әрбір қызметкері несие ұйымының өз құзыреті шегінде және лауазымдық нұсқаулықтарды құзыреті. Іске асыруға жауап жүйесін жеке-жеке бөлінген қызметкері.

жүйесін Құру келесі мақсаттарды көздейді:

  • Қарсы іс-қимыл сыбайлас жемқорлық пен алаяқтыққа.
  • тәуекелдерді Анықтау сақтамауға байланысты сыртқы (ішкі) нормалар (бұл комплаенс-тәуекелдер).
  • халықаралық стандарттар талаптарының Сақталуын және ресейлік заң актілері.
  • Қарымта реакциясы шағымды, клиенттерден келіп түскен.
  • қағидаттарын Сақтау ақпараттық қауіпсіздік.

іске асыру Үшін сипатталған функцияларды банктік ұйымдарда тиіс задействоваться жеке ақпараттық жүйелер және платформалар мүмкіндігін беретін үдерісіне мониторинг және кейіннен талдау.

- Міндет автоматтандыру комплаенс-бақылау банктерде (бұл жоғарыда сипатталған) бүгінгі күні приоритетна көпшілігі үшін банктер. Сонымен қатар, бұл жүйе талап етеді нақты қызметін ұйымдастыру, компания « әлеуетті проблемалар анықталуға тиіс және шешілуі нақты уақыт және қысқа мерзімде.

compliance аудару

Принциптері банк жүйесінің комплаенс-бақылау

жауапты Тұлға жүйесін енгізу банктегі (менеджер), тартады қызметкерлерінің және сақтау жұмыстарын ұйымдастырады сыртқы ережелері мен талаптарын, ішкі және анықтау бойынша комплаенс-тәуекел (бұл басым міндет комплаенс-бақылау).

жүйесінің Негізгі принциптері мынадай:

  • Саясат комплаенса енгізіліп жатқан банкпен бекітілуі тиіс, директорлар кеңесі, өз кезегінде, арқылы белгілі бір уақыт аралығында бағалайды және оның тиімділігі.
  • Ұйым бөлу жүйесіне қажетті саны ресурстар.
  • Менеджер жауап беретін жүйенің жұмысын ұйымдастыруға міндетті оқыту, қатыстырылған персоналдың, комплаенсе (не комплаенс жоғарыда айтылды).
  • Тұлға жауапты енгізу және жұмысқа жүйесін болуы тиіс жоғары мәртебесі компания (мысалы, тікелей бағынуға басшысына немесе мүшесі болуға атқарушы органдардың).
  • Кейбір міндеттерді комплаенс-бақылау орындалуы мүмкін аутсорсинг арқылы (бұл жағдайда, бақылауды жүзеге асырады және жауапты менеджері немесе жетекшісі банк).

функцияларын Іске асыру жүйесін кейде қарсы кедергісі банктің ішінде. Көбінесе, бұл пайда болады, мысалы, шешім отсечь бір немесе бірнеше внушающих сенім серіктестер немесе клиенттер, бұл бірінші көзқарас қарама-қайшы қаржылық мүдделеріне банк.

Реттеуші тәуекел

Бірақ, сонымен бір мезгілде жұмыс compliance (ағылшын тілінен аударғанда, жоғарыда айтып өткендей, - сәйкестігі, сақтау, келісім) қорғауға бағытталған банктің беделі, демек, оның қаржылық табыстылығы. Бұған қосымша кіріспе осы жүйенің жеңілдетеді өзара іс-қимыл серіктестермен шетелден, себебі бас-тармағында ішінде олардың талаптарын болуы болып табылады саясат комплаенса деп таныған нормасы іс жүзінде барлық елдерде.

Саясат комплаенс-жүйесі

Әзірлейді, оны іс жүзінде әрбір банк ұйымдастыру. Тұрады ол келесі. Бұл саясат:

  • Корпоративтік мінез-құлық (яғни, жалпы құжат, реттеуге бағытталған мінез-құлық стандарттары мен қызметкерлерінің лауазымдық міндеттері).
  • сыбайлас жемқорлыққа Қарсы іс-қимыл және қаржыландыру террористік ұйымдарды (құжат бағытталған жол бермеу ену құралдары, нажитых немесе тапқан нечестным путем, және терроризмді қаржыландыру).
  • Бағытталған мүдделер қақтығысын реттеу (құжаттар, задающие мінез-құлық стандарттары жағдайда мүдделер қақтығысы.
  • органдарымен Өзара іс-қимыл-мемлекеттік реттеуші және бақылаушы органдар (барынша азайтып, ықтимал қиындықтар мен тиімді қамтамасыз етеді және толық өзара іс-қимыл).
  • Бақылау жасалатын мәмілелерді бағалы қағаздарды сатып алу.
  • шағымдарын Қабылдау және клиенттерден қабылданған қарымта шараларды.
  • Құпиялылық деректер және оларды таратпау (үшін зиян келтірмеу ұйымдастыру).
  • Тиісті клиенттік сәйкестендіру.

Тізімі өте жалпы. Әрбір ұйым құқылы қосу немесе алып тастау қандай да болмасын сипатталған іс-шаралар.

Басқармасы комплаенс

Комплаенс Сбербанкке

ең ірі банктік мекемелерге елдің осуществлениям функцияларын комплаенса тартылуы әрбір қызметкер өзінің лауазымдық нұсқаулық.

функцияларын Іске асыру осы жүйені талап етеді, барлық процестерді автоматтандыру банк қызметі. Сбербанк бұл үшін белсенді ынтымақтастықта кеңселері CIO. Мысал ретінде келтіруге болады IT-платформа базасында Oracle. Ол мүмкіндік береді жүйелеу процестері мониторингін және қаржылық жай-күйінің құрылымын оңтайландыру, ұйымдастыру, банк.

осыдан Бірнеше жыл бұрын заңы күшіне енді, ол бойынша барлық банктік ұйымның әлемнің беруге міндетті салық қызметі Америка туралы барлық мәліметтер шоттардағы, оның салық төлеушілердің. Сбербанк енгізді осындайөнім болады және одан әрі оны бейімдеу астында ресей нарығы.


Article in other languages:

BE: https://tostpost.com/be/f-nansy/36118-komplaens-shto-takoe-vyznachenne-ap-sanne.html

DE: https://tostpost.com/de/finanzen/36310-compliance-was-ist-das-definition-beschreibung.html

ES: https://tostpost.com/es/finanzas/36542-compliance-qu-es-definici-n-descripci-n.html

HI: https://tostpost.com/hi/finance/20076-compliance-what-is-it-definition-description.html

PL: https://tostpost.com/pl/finanse/34267-compliance-co-to-jest-definicja-opis.html

PT: https://tostpost.com/pt/finan-as/34661-compliance-o-que-a-defini-o-a-descri-o-do.html

UK: https://tostpost.com/uk/f-nansi/35535-kompla-ns-scho-take-viznachennya-opis.html

ZH: https://tostpost.com/zh/finance/17835-compliance-what-is-it-definition-description.html






Alin Trodden - мақала авторы, редактор
"Сәлем, Мен Алин Тродденмін. Мен мәтіндер жазып, кітаптар оқып, әсер іздеймін. Мен сізге бұл туралы айтуды жақсы білемін. Мен әрқашан қызықты жобаларға қатысқаныма қуаныштымын."

Комментарий (0)

Бұл мақала емес, түсіндірмелер, бірінші болыңыз!

Добавить комментарий

Жаңалықтар

ПАММ-шот

ПАММ-шот "Альпари": сын-пікірлер мен тәжірибе инвестициялау

«Альпари» – бұл ірі брокер жұмыс істейтін РФ аумағында. Сонымен қатар, бұл компания, өлшемдері бойынша нарық Forex болып табылады осы старожилом. Бұл мақалада біз талқылап көрейік, қаншалықты тиімді іс – ин...

Бухгалтерлік басқару есебі кәсіпорындағы

Бухгалтерлік басқару есебі кәсіпорындағы

қазіргі уақытта бухгалтерлік басқарушылық есеп ретінде айқындалуы мүмкін қызметі өтіп жатқан бір кәсіпорында. Ол қамтамасыз етеді, басқару аппараты және шаруашылық жүргізуші субъектінің қажетті ақпаратпен, ол үшін пайдаланылады жо...

Материалдық айналымнан тыс активтер кәсіпорынның балансында

Материалдық айналымнан тыс активтер кәсіпорынның балансында

Барлық ұйымдар жүргізуі тиіс активтерді есепке алу. Кез келген кәсіпорын бар активтер, олар жиі пайдаланылады коммерциялық қызмет, бірақ қалады және өзгеріссіз күйінде. Процесі олардың есебін кейде тудырады, көптеген қиындықтар ке...

Тиімділігі бухгалтерлік есеп: құжаттарды сақтау мерзімі

Тиімділігі бухгалтерлік есеп: құжаттарды сақтау мерзімі

тиімділігіне бухгалтерлік есеп, көбінесе, ықпал сауатты ұйымдастыру, құжаттарды сақтау, олар скапливаются кәсіпорында. Сондықтан, проблемаларды болдырмау үшін, кез келген есепші міндетті түрде қойылатын талаптармен танысу мерзімі ...

Вложи ақша – ал кепілді пайда!

Вложи ақша – ал кепілді пайда!

Тіпті ең кішкентай капитал міндетті түрде жұмыс істеуі тиіс, үшін пайда әкеледі. Сұрақ  болып табылады басқа: «Ал қайда сол бір шын мәнінде тұр салуға бола ма?»  Кез келген бастаушы инвестор болады замешатель...

Экологиялық алымдар: ставкасын, өндіріп алу тәртібі. Есеп айырысу нысаны экологиялық жинау

Экологиялық алымдар: ставкасын, өндіріп алу тәртібі. Есеп айырысу нысаны экологиялық жинау

қызметті жүзеге асыру Кезінде зиян келтіретін табиғат, Ресейде алынады өтемақы төленеді. Бекіту үшін осы ереже қабылданды үкіметінің қаулысы. Экологиялық жинау беруші үшін белгілі бір ластану. ...